提供自己的銀行卡

　　幫人轉(zhuǎn)個(gè)賬

　　對(duì)方就會(huì)給你報(bào)酬

　　不需要花多少時(shí)間

　　輕輕松松就能賺上一筆

　　...

　　天底下真有這等美差?

　　當(dāng)心!

　　你可能已經(jīng)踏上了犯罪的道路

　　近日

　　武安警方

　　經(jīng)縝密偵查、循線追蹤

　　遠(yuǎn)赴廣西

　　抓獲一名涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)犯罪嫌疑人

　　2021年6月23日，武安市陳某某遭遇了一起“冒充領(lǐng)導(dǎo)”詐騙，先后兩次向指定賬戶轉(zhuǎn)賬96萬元。發(fā)現(xiàn)被騙后，陳某某報(bào)警求助。

　　接警后，武安市公安局高度重視，立即抽調(diào)電詐打擊專班、刑警七中隊(duì)等相關(guān)單位民警迅速展開工作。

　　偵查中，專案民警從陳某某向他人轉(zhuǎn)賬的資金流入手調(diào)查，發(fā)現(xiàn)陳某某被騙的一筆48萬元資金，匯給了廣西省南寧市黃某某的銀行賬戶，再通過該賬戶流向其他地方。

　　為進(jìn)一步查清犯罪鏈條，專案民警立即圍繞黃某某展開調(diào)查，并于8月3日將黃某某一舉抓獲。

　　經(jīng)查，犯罪嫌疑人黃某某在提成的誘惑下，明知上家收購(gòu)銀行卡，可能用于網(wǎng)絡(luò)違法犯罪情況下，仍然提供銀行卡并從中牟利。

　　目前，犯罪嫌疑人黃某某已被依法采刑事強(qiáng)制措施，案件正在進(jìn)一步深挖中。

　　那么，重點(diǎn)來了

　　收買、非法提供銀行卡為什么會(huì)構(gòu)成犯罪?

　　被收購(gòu)的銀行卡到底有什么用?

　　被收購(gòu)的銀行卡，都被大量運(yùn)用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博、洗錢、行賄、受賄、逃稅等多類違法犯罪活動(dòng)中：

　　1、為詐騙等犯罪活動(dòng)貼上“護(hù)身符”

　　在電信詐騙犯罪中，被害人將錢款打進(jìn)這些“幽靈卡”內(nèi)，即使警方追查到此賬戶，由于是購(gòu)買的銀行卡，犯罪分子的真實(shí)身份也難以核實(shí)。

　　2、為洗錢等犯罪行為披上“隱身衣”

　　此類犯罪中，犯罪分子先把資金存入其中，再與人勾結(jié)以虛構(gòu)交易方式套取現(xiàn)金，實(shí)現(xiàn)資金的轉(zhuǎn)移。施展了一系列乾坤大挪移后，非法資金就這樣被“合法化”。

　　3、為逃稅行為撐開“保護(hù)傘”

　　部分企業(yè)收購(gòu)銀行卡，通過轉(zhuǎn)移存款達(dá)到少繳稅款的目的。

　　4、網(wǎng)店刷信譽(yù)

　　網(wǎng)店店主在開店初期購(gòu)買銀行卡進(jìn)行虛擬交易，“刷”高網(wǎng)店信譽(yù)。雖然買卡人信守了承諾，這張卡確實(shí)是用來淘寶刷單的，但是淘寶刷單也是違法行為。

　　出售電話卡、銀行卡后患無窮

　　電線桿、廣告牌還有網(wǎng)頁(yè)邊角，微博、新聞評(píng)論或者微信陌生人消息，這些地方經(jīng)常會(huì)出現(xiàn)“收購(gòu)銀行卡”字樣。

　　銀行卡一旦被收購(gòu)很可能會(huì)被用于從事違法活動(dòng)。部分出借、出租、售賣個(gè)人銀行卡的人員不僅要承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，還會(huì)給生活帶來極大的不便!

　　2019年12月16日，公安部、中國(guó)人民銀行聯(lián)合下文《中國(guó)人民銀行公安部對(duì)買賣銀行卡或賬戶的個(gè)人實(shí)施懲戒的通知》(銀發(fā)〔2019〕304號(hào))，聯(lián)手懲戒販賣個(gè)人銀行卡和企業(yè)對(duì)公賬戶行為。

　　《通知》明確規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照銀發(fā)85號(hào)文要求，對(duì)相關(guān)個(gè)人實(shí)施5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，并不得為其新開立賬戶的懲戒措施。懲戒開始日期、結(jié)束日期將通過電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)發(fā)布。懲戒期滿后，對(duì)上述個(gè)人辦理新開立賬戶業(yè)務(wù)的，銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)加大審核力度。

　　那也就意味著悲催的生活開始了：

　　再也不能使用手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬、買理財(cái)、充話費(fèi)了

　　再也不能在網(wǎng)上愉快的購(gòu)物了

　　再也不能使用微信收發(fā)紅包了

　　再也不能隨意的點(diǎn)餐叫外賣了

　　再也不能在網(wǎng)上購(gòu)買火車票飛機(jī)票了

　　再也不能隨意的掃碼支付了

　　警方提醒

　　請(qǐng)勿貪圖小利將銀行卡、對(duì)公賬戶、手機(jī)卡、支付寶、微信等物品或即時(shí)通訊工具出售、出租、出借給他人!如果他人用于實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、開設(shè)網(wǎng)絡(luò)賭場(chǎng)等從事違法犯罪活動(dòng)，您將有可能涉嫌詐騙罪、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪或掩飾隱瞞犯罪所得罪，成為犯罪分子的“幫兇”，并承擔(dān)相應(yīng)的刑事責(zé)任!!!