當(dāng)前疫情形勢依然嚴(yán)峻復(fù)雜，防控正處在最吃勁的關(guān)鍵階段，而詐騙分子卻趁廣大群眾居家防護期間上網(wǎng)頻繁之際，實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，形成電信詐騙的又一個波峰。2月18日，武安市公安局組織武安市20家金融單位，制定并下發(fā)了《武安市金融機構(gòu)防范電信詐騙案件工作方案》，對武安市金融機構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點如何進行電信詐騙宣傳進行了詳細規(guī)定，并對從業(yè)人員防范職責(zé)進行了明確要求，力爭做到早發(fā)現(xiàn)、早提醒、早制止，最大限度減少人民群眾損失，保護群眾的財產(chǎn)安全。

　　當(dāng)日下午，中國農(nóng)業(yè)銀行普陽支行識破，并成功攔截了一起電信詐騙，讓群眾免遭五萬元的經(jīng)濟損失，防范電信詐騙工作取得初步成效。

 

　　圖為：農(nóng)行工作人員對武安警方表示感謝

　　2月 1 8日 1 4點，一名 2 0多歲的女子急匆匆來到中國農(nóng)業(yè)銀行普陽支行申請辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù) 。銀行武經(jīng)理積極主動與該女子進行交流溝通，了解到客戶要把存在銀行卡內(nèi)的5萬元錢，全部轉(zhuǎn)到一個陌生人的賬戶，問其轉(zhuǎn)賬原因，客戶也支支吾吾，不愿多說。

　　女子的反常行為，立即引起了武經(jīng)理的警惕，參照武安警方下發(fā)的《武安市金融機構(gòu)防范電信詐騙案件工作方案》，初步認定女子很可能正在遭受網(wǎng)絡(luò)電信詐騙。

　　為防止群眾被騙，武經(jīng)理耐心與該女子溝通了解到，2月1 7日， 女子在瀏覽手機時， 無意中添加了一個“國際外匯 V I P客戶群” , 群聊人員近 5 0 0人。該群自稱由某商學(xué)院講師講授外匯投資，群聊十分活躍，不時有大額資金跟進成功(入金)通知提示，并有“ 開啟美金躺賺之路” 、 “ 專業(yè)交易觸手可得” 、 “ 持續(xù)、安全、穩(wěn)定、盈利” 、 “ 保證資金一個月翻倉” 等夸大宣傳的言辭。通過一個晚上的洗腦，女子對投資外匯高息回報深信不疑，于是急切要求匯款。

　　武經(jīng)理告知，外匯詐騙案件屢見不鮮，該投資平臺只提到高收益，且沒有正規(guī)合同，基本可以斷定為非法集資或詐騙;通過互聯(lián)網(wǎng)進行相關(guān)查詢，確認系非正規(guī)平臺。

　　經(jīng)過耐心工作，徹底消除了女子疑慮， 中止了該筆業(yè)務(wù)。女子對該行工作人員高度的責(zé)任心以及優(yōu)質(zhì)的服務(wù)表示由衷的肯定和贊賞。

　　“炒外匯”騙局的表現(xiàn)形式多樣化

　　1、黑平臺。國內(nèi)很多不法商人將“黑平臺”通過包裝成為外匯交易商，這些交易商并沒有取得任何監(jiān)管資質(zhì)，甚至連交易平臺都是盜版的，他們主要采用對賭的方式，賺取客戶虧損的錢，還有的通過后臺讓客戶故意虧損，從而套取更多的客戶利益。

　　2、收益騙局。金融傳銷、金錢游戲等龐氏騙局，一般打著外匯跟單、理財投資交易的旗幟，允諾交易者到期超額利潤。投資市場誰能保證100%有收益，能翻倍的投資別人為什么要拉上你?

　　3、虛假交易資訊。在這類騙局里，他們總是聲稱有豐富的經(jīng)驗、專業(yè)知識、超強的技術(shù)分析能力等等，讓投資者快速獲得較大收益。而實際上，他們提供的是誤導(dǎo)性、滯后性指標(biāo)，以便他們從中謀取利益。

　　4、買賣價差的操縱。買賣價差市買入價和賣出價的差價，是外匯買入率與賣出率的差額。新手交易者認為選擇經(jīng)紀(jì)商或平臺的標(biāo)準(zhǔn)之一是買賣點差傭金少，但這類騙局恰恰抓住交易者的心態(tài)。

　　5、教育喊單。很多人經(jīng)歷過外匯教育培訓(xùn)，老師會教你如何看盤交易，然后要群眾在某個平臺開戶交易。

　　“炒外匯詐騙”往往輕易得手

　　切中許多人的三種心態(tài)

　　1

　　“著急上車”的財富渴求

　　近年來，炒外匯持續(xù)升溫，甚至頻頻與“暴富神話”掛等號，在缺乏實質(zhì)應(yīng)用場景的情況下被過度炒作。犯罪團伙往往把區(qū)塊鏈吹得天花亂墜，對普通人迷惑性很強。與此同時，近年來隨著房價大幅上漲，普通民眾“財富縮水”的焦灼感日益增強。“年年都有風(fēng)口、年年錯過風(fēng)口”帶來的焦慮情緒，確實強化了很多人“追趕末班車”“一幣一別墅”的不合理幻想。

　　2

　　“越高調(diào)越可信”的思維陷阱

　　詐騙傳銷團伙往往“高調(diào)作案”，甚至頻頻在國內(nèi)各大高檔酒店舉辦“推介會”，通過各類自媒體平臺將團伙成員包裝成外匯專家，高調(diào)迷惑受害者。很多投資者看到公司“實力雄厚”，輕易陷入“越高調(diào)越可信”的思維陷阱。

　　3

　　“賺一把就走”的投機心態(tài)

　　在某些詐騙過程中，“受害者”推薦人頭后有提成，事實上成為利益鏈條的一環(huán)，只要“龐氏騙局”沒斷裂，相關(guān)人員就沒有利益損失，缺乏舉報動力。甚至在許多非法集資和詐騙案中，有人明知是騙局，仍想在騙局崩盤前“火中取栗”。

　　警方提醒

　　外匯交易存在著各類陷阱，投資者需多加觀察，謹慎選擇平臺或外匯經(jīng)紀(jì)商，在踏入?yún)R市之前，務(wù)必要清楚地認識到這些投資陷阱，防范于未然。如遇上述類似詐騙，請及時撥打110電話報警。

　　(武安公安)